4月7日,北京银行发布2022年年度报告。报告显示,该行2022年实现营业收入662.76亿元,与上年基本持平;实现归母净利润247.6亿元,同比增长11.4%,创近8年最高增速。
2022年,北京银行以数字化转型统领“五大转型”,着力打造“商业银行2.0版”,高质量发展迈出更为坚实的步伐,向广大投资者交上了一份优异的业绩答卷。
2023年4月7日,北京银行发布2022年年度报告
团结奋斗 开启“二次创业”新征程
业绩品牌实现新提升。2022年末,北京银行资产总额达到3.39万亿元,较年初增长10.76%,规模持续保持城商行首位;实现归母净利润247.60亿元,同比增长11.4%,创近八年最高增速;资产规模与净利润重回“双位数增长”,经营质效持续保持上市银行较好水平。按一级资本在英国《银行家》杂志全球千家大银行排名第50位,首次跻身全球50强,连续九年入围全球百强银行;连续两年被人民银行、银保监会评为全国系统重要性银行。
“数字京行”激发新动能。2022年,北京银行牢固树立“一个银行(One Bank)、一体数据(One Data)、一体平台(One Platform)”的理念,坚持以数字化转型统领“五大转型”,确立“数字京行”整体战略布局,成立北京银行数字化转型战略委员会、全面深化改革委员会,优化成立金融科技委员会,数字化转型顶层设计更加完善。强化数字化核心基础设施建设,建成统一数据底座,打通数据孤岛;加快建设统一金融操作系统,打通系统竖井。2022年科技投入占营收比重达到3.7%,较上年提升0.2个百分点,实现数字化转型“三年行动”良好开局。
“三个服务”取得新成绩。2022年,北京银行坚守发展定位,积极融入新发展格局,服务区域发展、服务小微企业、服务市民百姓取得新的成绩。积极融入区域协同发展大局,投向京津冀、长三角、珠三角人民币公司贷款(不含票据)增量占全年增量的比例为84%,为区域经济高质量发展注入金融活水。强化“首都银行”服务定位,助力北京市重点项目建设落地,报告期末北京地区人民币存贷款余额2.56万亿元,同比增长3061亿元,增速13.6%,存贷款规模、增量均排名北京市管金融企业首位。坚定“服务小微企业”发展定位,截至2022年末,全行普惠金融贷款余额1721.28亿元,较年初增长36.49%;对公普惠线上贷款较年初增长144.66%。服务普惠型小微企业29.90万户,较年初增长16.13万户,增速117.2%。新发放普惠型小微企业(含小微企业主)贷款平均利率4.93%,进一步降低小微企业融资成本。全面提升“市民银行”服务特色,打造新市民客群综合服务,成立新市民金融服务工作专班,新市民专属创业贷款“创赢贷”授信总规模突破60亿元。
守正创新 书写高质量发展新篇章
零售转型持续提速。截至2022年末,北京银行零售业务营收占比提升至34.1%,零售利息净收入全行占比达40.12%。零售AUM达9749.4亿元,较年初增长10.2%;储蓄存款创近十年来最高增速,增幅达21.7%。个人贷款规模达到6362.82亿元,较年初增长8.69%。零售客户2752.5万户,较年初增长7.28%;贵宾客户86.49万户,较年初增长10.01%;私行客户1.29万户,较年初增长15.22%。打造手机银行APP7.0版本,手机银行用户规模达到1366万户,同比增长21%;手机银行月活跃用户数(MAU)超530万户,同比增长29%,居城商行首位。
2022服贸会期间,北京银行推出上市企业“扬帆计划”金融服务方案
公司业务质效更优。截至2022年末,北京银行人民币公司存款规模1.33万亿元,较年初增长11.66%;人民币公司贷款跃上万亿台阶,规模达到1.05万亿元,较年初增长10.65%。围绕服务“制造强国”战略,加大制造业贷款投放,制造业贷款余额1282.68亿元,较年初增长20.65%。三大客户管理计划深入推进,以集团客户“一户一策”深化“基石计划”,服务涵盖340家总行级战略客户;以全生命周期服务拓展“扬帆计划”,聚焦服务“专精特新”、拟上市及上市企业;加速推进数字拓客助力“倍增计划”。截至2022年末,公司有效客户21.6万户,较年初增长21.67%。发布企业网银9.0、企业手机银行5.0,企业网银有效客户14.76万户,较年初增长22.26%。
特色金融服务优势彰显。绿色金融方面,2022年,北京银行发布数字化与低碳服务品牌“京碳宝”,实现多项绿色金融创新产品首单落地。截至2022年末,绿色贷款余额1103.03亿元,较年初增长131.03%。科创金融方面,全面提升与北京证券交易所(简称“北交所”)的战略合作紧密度,作为首批试点银行入驻中关村科创金融服务中心,打造为“专精特新”企业服务的全方位生态链条。截至2022年末,科创金融贷款余额1947.7亿元,较年初增长23.35%;累计服务北京市“专精特新”企业2600家。文化金融方面,积极服务全国文化中心建设,优化专营网点布局,截至2022年末,文化金融贷款余额728亿元,较年初增长14.83%。
金融市场业务稳健发展。截至2022年末,金融市场管理业务规模达3万亿元,货币市场交易量超40万亿元,全国市场占比2.7%,处于市场第一梯队。票据交易规模同比增长142%,票据买卖价差收入同比增长107%。自营贵金属价差收入同比增长45%。实现资产托管业务收入6.8亿元,公募基金托管收入同比增长82%,增速居上市银行首位。产品创新扎实推进,成交全市场首笔X-Repo同业存单合约,投资首批在北交所发行的记账式国债和北京地方政府债,获得手机银行销售储蓄国债(电子式)试点资格,落地本行首笔电子化银行承兑汇票买入返售交易,托管本行首只实现在互联网渠道进行首发的定制公募基金。
2022年6月1日,北京银行推出“京萤计划”儿童金融服务方案,守护少年儿童健康成长
固本强基 锻造基业长青新优势
完善全生命周期、全生态金融服务体系。北京银行发布“京萤计划”儿童综合金融服务,以儿童金融为起点,积极构建儿童金融、成长金融、创业金融、家庭金融、财富金融、养老金融全生命周期的综合金融服务体系,打造“伴您一生的银行”。截至2022年末,小京压岁宝累计销售突破26亿元,小京卡发卡52万张,儿童金融客户规模增长41%,累计服务超过138万家庭。推出“扬帆计划”金融服务方案。截至2022年末,“专精特新领航贷”累计放款132亿元,惠企1200余家,放款量持续位居北京市经信局合作金融机构第一。同时,积极打造企业之家、客户间市场、生态伙伴平台“三位一体”的生态金融服务体系,成功举办“协作共进,生态共赢——北京银行产业金融论坛暨生态伙伴大会”,通过生态与生态的聚合构筑未来发展新优势。
资产质量稳中向好。2022年,北京银行持续提升全面风险管理能力,强化重点领域风险防控,大额不良风险逐步出清,资产质量实现稳中加固。成立特殊资产管理部,逐步实现从传统清收管理不良资产到经营不良资产的转变。截至2022年末,北京银行不良贷款率1.43%,较半年末下降0.21个百分点;拨备覆盖率210.04%,较半年末提升15.11%,资产质量呈现企稳向好的态势,风险抵补能力稳步提升。
2023年,北京银行将抓好战略前瞻谋划、抓好业务超前布局、抓好风险监测预警、抓好全面风险应对、抓好人才实战储备,全力打造“商业银行2.0版”,奋力谱写高质量发展的崭新篇章,为中国式现代化贡献更大的力量。
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本文标题:【北京银行2021年(北京银行 2020年)】
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