近日,王女士收到邮储银行发来的短信,提醒她10月1日前通过邮储银行的网点或手机银行更新个人留存信息。9月2日,中国银行也发布《关于开展个人客户身份基本信息核实和完善的公告》,公告称,9月2日起,如果持卡人身份基本信息存在不完整、不真实或者有效身份证过期等情况,中行将中止客户名下个人账户办理业务。
今年6月1日,邮储银行也发布了内容近似的公告。邮储银行称,从2019年10月1日起,将根据《中华人民共和国反洗钱法》及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关规定,逐步对在该行留存的客户身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户进行限制金融服务。自6月6日起,客户可持有效实名证件通过营业网点、手机银行APP查询本人留存的身份信息情况,及时更新完善身份信息。
记者注意到,从去年下半年开始,工行、建行、招行、民生、平安、浦发等国内多家银行已发布相关公告,对客户身份进行严格核查。
1
身份证有效期过期最为普遍
银行业内人士告诉记者,需要更新信息的情况中,身份证有效期过期最为普遍。近几年,有大批公民的身份证件有效期到期,然而很多人补办了新的身份证之后,并没有及时将新身份证信息更新到银行,这对银行来说却增加了风险。
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。记者发现,在银行核查身份公告中,身份证过期是重点提醒的一种情况。
浦发银行去年规定,自2018年7月26日起,针对身份证件过期超过90天的客户,其名下账户的非柜面服务将予以暂停。在此之前已过期超过90天的客户,账户非柜面服务也将分批逐步予以暂停。非柜面服务是指通过网银、手机银行、POS、ATM、VTM等自助渠道办理的交易。
去年11月1日,民生银行发布公告称:“自2018年11月1日起,对于个人客户留存我行身份证件过期超过6个月的,或在我行留存的身份信息不完整的客户,我行将对该客户直销银行渠道业务功能进行控制。”
平安银行今年3月1日也发布告称,于3月29日起对证件过期的个人客户进行相应的管控。到时证件过期30天后仍未更新的客户,该行系统将对其名下所有账户作停止支付(只收不付)处理;到时证件过期60天后仍未更新的客户,该行对其名下所有账户作中止(不收不付)处理。
2
多人使用同一电话的账户需确认
根据2016年出台的《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》的要求,严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系。银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系,对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理,联系相关当事人进行确认。对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的,由相关当事人出具说明后可以保持不变;对于单位批量开户,预留财务人员联系电话等情形的,应当变更为账户所有人本人的联系电话;对于无法证明合理性的,应当对相关银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。
广发银行根据这些规定要求:2016年12月1日后,若客户以同一证件号在该行新增开立I类户,导致本人名下I类户超过一个的,请携带本人有效身份证件及相关账户资料到该行网点办理降级或销户,只保留一个I类户;若客户在该行留存的联系电话与多人重复,请携带本人有效身份证件及有效手机到该行网点办理核实或提交合理说明。这两种情况如果逾期,该行都将暂停账户的非柜面业务。
3
补充更新个人信息时注意别泄露
多家银行的工作人员告诉记者,建议客户能主动关注银行官网或微信公众号发布的公告,或者登录手机银行和网上银行时注意接收相应通知。除了这些渠道,银行也会主动向存疑客户预留手机号发送短信通知,这种短信是定向发送的,没有问题的客户不会收到。如果客户还不放心,建议主动给银行客服打电话或去附近银行网点查询自己的账户情况。
记者注意到,各家银行在公告中也都向客户介绍了查询和完善更新个人信息的官方渠道,包括营业网点、网上银行、手机客户端等。
银行客户个人信息如果不慎泄露很可能造成难以挽回的经济损失。记者注意到,多家银行在发布身份信息核查公告时,也提醒客户注意保护自己的个人信息,防止信息泄露。
66财经推荐您看:
(责任编辑:66财经)
版权声明:本文内容由互联网用户自发贡献,已注明文章出处,该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如果发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容,欢迎发送邮件至【68407578@qq.com】举报,并提供相关证据及涉嫌侵权链接,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。
本文标题:【银行账户被停用的原因(银行账户被停止支付什么原因)】
本文链接:https://www.nxgjcc.com/296993.html
- 上一篇: 个人账户几个亿(个人银行账户数量)
- 下一篇: 广发银行外汇业务(广发银行境外分行)
- 2023-11-23 华为手机专属信用卡(华为信用卡 额度)
- 2023-09-26 啥叫基金定投(基金定投是怎么意思)
- 2023-12-10 广州养老金发放日期查询(广州养老金发放时间)
- 2024-04-09 普惠金融服务窗口(线上业务 普惠金融)
- 2023-09-26 银行理财高收益排行榜(最高收益率达12.1% 本周哪些银行理财产品值得投)
- 2024-04-08 猹,闰土(闰土什么意思)
- 2023-12-22 电商网站制作流程视频(制作一个电子商务网站的流程)
- 2024-04-30 去激活信用卡需要什么(然后激活信用卡)
- 2023-12-20 融资租赁新模式(融资租赁的套路)
- 2024-04-09 重庆农商行江渝信用卡公众号(重庆农商行江渝信用卡好用)
- 搜索
-
- 相关推荐
-
为什么b股股价越来越低(b股为什么叫b股)
2024-05-10 -
什么是洗钱?洗钱有哪些危害(什么是洗钱罪?如何认定?)
2024-04-30 -
通货膨胀有多可怕?(解读通货膨胀)
2024-04-17 -
盘亏库存现金所涉及的会计科目是(库存现金盘亏的分录怎么写?)
2024-04-15 -
什么是独角兽企业和四新类企业(2023独角兽企业榜单)
2024-04-11 -
财政部规范推进ppp(财政部ppp项目指南)
2024-04-10 -
欧元涨跌(欧元又涨了)
2024-03-31 -
营口港详细情况(营口港属于哪个城市)
2024-03-30 -
西部证券最近有什么利好出台(西部证券股票行情分析)
2024-03-28 -
办公用品发票可以不开明细吗(办公用品发票单位是什么)
2024-03-27 -
铂金首饰怎么清洗?怎么保养最好(铂金饰品如何清洗)
2024-05-23 -
18k金是不是不保值(18k金会保值吗)
2024-05-23 -
18k金 白金(18k白金好一点,还是铂金好一点)
2024-05-23 -
银镀金氧化是变成什么颜色(银镀金 氧化)
2024-05-23 -
项链买18k白金好还是铂金好(项链选铂金还是18k)
2024-05-23 -
18k金到底是什么金(18k金是什么呀)
2024-05-23 -
黄金,彩金,钯金,铂金哪个贵(钯金与黄金哪个保值,彩金属于什么金)
2024-05-23 -
18k金会不会褪色之后是什么颜色(18k金会不会褪色掉色)
2024-05-23 -
18k金与铂金哪个更贵(18k金和铂金的区别哪个好)
2024-05-23 -
黄金18k和24k有什么区别?哪种比较好呢(黄金18k金和24k金有什么区别)
2024-05-23 -
杭州龙元建设集团股份有限公司(杭州龙元房地产开发有限公司)
2024-05-01 -
2018年到2023年是多少年(2018年到2023年一共多少天)
2023-09-12 -
租房佣金收取标准(租房佣金是怎么算的)
2023-12-09 -
收益率计算器在线计算(年华收益率计算)
2023-09-16 -
杭州银行最新介绍(杭州银行了解)
2024-02-23 -
小米 周受资(周受资小米股权)
2024-04-25 -
你所在的企业有资格办理托收承付吗英语(托收承付条件)
2024-02-27 -
今年最赚钱的10个投资开店创业项目(今年开店创业赚钱免费)
2023-10-07 -
最值得办理的五张信用卡(有哪些信用卡值得办)
2023-09-25 -
易借速贷app(易借速贷贷款怎么样)
2023-12-16