①什么是融资融券??
提到融资融券,就顺带提一下杠杆,相信很多的投资者对这个概念并不陌生。杠杆,顾名思义就是本来你有10块钱,你却想买20块钱的东西,于是你决定借10块钱,而这借的10块钱就是杠杆。其实,融资融券也是加杠杆的一种办法。
▪ 融资融券
两融业务分别为融资业务和融券业务。核心就是一个字:借!
融资就是借钱买股票,具体是指证券公司借钱给客户买股票,客户到期偿还本息。
融券就是借证券来卖,然后以证券归还,证券公司出借证券给客户出售,客户到期偿还相同种类和数量的证券并支付利息。
投资者必须在证券公司开通信用账户,信用账户则肩负除了普通买卖交易功能外,在提交担保物后,还可向证券公司借入资金买入上市证券(融资交易)或借入上市证券并卖出(融券交易)。
②融资融券的优势和风险
任何事物都有两面性,融资融券是把双刃剑,用的好了会让你赚取额外的收益,用的不好也会造成更大的亏损,所以使用融资融券之前一定要慎重!
️当预计某支股票会走上涨行情时,我们可以用自有资金买入20万,再融资买入20万,到股票真的按预期上涨后,扣除利息,我们就获得了额外收益,这是普通账户做不到的。
️当预计某支股票会走下跌趋势时,假设我们在下跌之前融券以10元一股融券买入,再在8元买入股票还券,这样我们也可以在下跌行情赚到钱!这就是融券的魅力!
融资融券的风险:
包括但不限于,政策风险,市场风险,违约风险,系统风险等
③参与条件和办理流程
个人客户:
1.证券交易满半年(从发起第一笔交易算起,不是从开通证券账户算起),且申请日前的30个交易日日均证券类资产不低于50万(100万十个交易日,以此类推)
机构客户:专业机构投资者不受交易时间和证券类资产限制
④融资融券常见问题
Ⅰ,我的信用账户能借多少钱?
融资额度与担保物挂钩,如果拿现金做担保物,可以一比一融资,拿股票当担保物会有个折算,具体折算率券商会有公示,所以如果想要实现融资最大化,我们要先以现金作为担保物,融资买入,再以担保物进行买入操作,这样可以实现一比一的融资额度
Ⅱ,我亏损多少会被平仓?
一般来说,会规定一个维持担保比例,一旦超过这个比例,券商会要求追加保证金或强制平仓。
交易所规定的比例是130%。(拟取消)
小白融资融券后,市值为1.5万元,如果某天其总市值减少到1.3万元以下(即融得资金或证券市值的130%)时,券商将要求客户追加保证金,或者强制平仓。
Ⅲ,费用是如何计算的?
融资融券利息是日结的,不借钱或者不借券的时候是不会产生费用的
目前有券商可以5%融资利率无门槛申请,是一家老牌上市A类券商,融券最低可以到2.99%,并且相对于一些头部大券商来说,券源竞争没那么大,并且可以提出融券需求,由公司进行协商借券
基本上每年还是能省出不少钱的(有需要的评论区交流)
Ⅳ,如何维持担保比例,如何计算?
维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例,计算公式:
维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用)×100%
投资者的维持担保比例不得低于130%。当投资者维持担保比例低于130%时,如约定期限内未能及时追加担保物,证券公司可按约定处分其担保物。
维持担保比例超过300%的情况下,投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券,但提取后维持担保比例不得低于300%。
Ⅴ,为什么我还有融资额度却买不了某一支融资标的?
如果账户本身没有问题的话,大概率是集中度(指持有某一支或某一类证券的总市值占信用账户总资产的最大比例)过高,❣️❣️非常幸运的是,我所在的这家券商,集中度是可以协商调整的,因为是民营企业,所有在合规范围内的规定都是可以协商的,公司很多时候也愿意让利于客户。
Ⅵ,融资融券期限最长是多久?到期如何展期?
融资融券合约期限为6个月,客户可在合约到期前,向证券公司申请合约展期,证券公司可评估客户信用情况、负债情况、账户维保比例等其他信用情况,并根据评估情况为客户办理。
Ⅶ,担保物划转的规定?
上海市场,当日(T日)新开信用证券账户,T+1日账户才生效,T+1日方可进行担保物划转操作;深圳市场,当日(T日)新开信用证券账户,当日(T日)即可进行担保物划转操作。
以股票为担保物,需要T+1日到账
以现金为担保物,即时到账
总而言之,融资融券是把双刃剑,使用的时候要格外注意
看完本篇文章关于融资融券业务还有不了解的,欢迎大家在评论区留言,负责任的客户经理会及时回答哦
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