何为洗钱的定义（请问什么叫洗钱?）

什么是洗钱？

洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的犯罪行为。

洗钱的危害？

（一）洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

（二）洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。

（三）洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉。

（四）洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。

（五）洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。

（六）洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。

洗钱的渠道？

（一）现金走私；

（二）将大额现金分散存入银行；

（三）制造显失公平的进出口贸易；

（四）注册皮包公司，虚拟贸易；

（五）设立外资公司；

（六）利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；

（七）购买保险；

（八）实施复杂的金融交易；

（九）设立空壳公司作为非法集资的&34;；

（十）在离岸金融中心设立匿名账户。

洗钱的处罚？

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；

（一）提供资金账户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

从自身做起，远离洗钱：

（一）主动配合金融机构进行客户身份识别；

（二）不要用自己的账户替别人提现；

（三）不要出租、出借自己的账户；

（四）选择安全可靠的金融机构。

文字：王淑娟

编辑：黄万勋

审核：高小宁

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