坐标石家庄 信贷行业从业者
近日,农行发布《关于调整部分商户交易管控的公告》。公告表示为了保障您信用卡资金安全,营造良好的信用卡使用环境,将进一步规范信用卡资金使用。
农业银行最新风控
近期,农业银行将对信用卡在部分类别商户的交易进行管控,具体如下:
1、农行信用卡不得在商户类别码为6541、9312的商户进行交易。
2、农行信用卡在商户类别码为6542的商户人民币日累计交易金额不得超过15000元,月累计交易金额不得超过50000元,年累计交易金额不得超过50000元,外币日累计交易不得超过2300美元,月累计交易金额不得超过7700美元,年累计交易金额不得超过7700美元。
事实上,自去年以来,农行就已经多次加强对信用卡交易的管控了。
8月8日,农行公告称信用卡不得在商户类别码为6540、6537、6536、9406、3824、7800的境外商户进行交易。
9月1日,农行公告称信用卡不得在商户类别码为7801、7802的境外商户进行交易。
2021年11月2日,农行公告表示根据监管相关要求,关闭农业银行信用卡在烟草类商户(商户类别码为4458)的交易。农业银行信用卡在烟草类商户(商户类别码为5993)的单笔交易金额不得超过1万元,年累计交易金额不得超过10万元。
2021年10月28日,农业银行发布了关于保险类商户交易限额管理的公告,农业银行近期将对信用卡在部分类别商户的交易进行管控,将关闭保险类商户(商户类别码为5960、6300)的信用卡外币交易。
多行加强信用卡消费管控
除了农业银行之外,还有多家银行对信用卡资金使用进行加强管控。
去年,邮储银行发布公告称,个人信用卡资金不得用于生产经营、透支等非消费领域,该行在2021年3月31日起关闭了信用卡烟草代扣交易和MCC(商户类别码)为4458的烟草批发交易。
同年,建设银行也发文表示,信用卡资金不得用于购房、投资、生产经营等非消费领域,该行信用卡不得在境内房地产类、境内房产税费类商户进行交易等。
对于信用卡管控趋势,多位业内人士指出,未来监管对套现以及洗钱管控会更加严格,信用卡核心仍要集中在消费场景之中,未来银行主要管控方向有三方面:
一是明确资金用途,防止信用卡资金套现用于其他还款,减少多重负债问题;
二是针对信用卡违规消费、骗贷的行为,强化内部风控;
三是引导理性的消费贷行为,防止资金挪用。
总之,持卡人要注意合理消费、合规用卡!即使目前部分领域的交易被限制,或者是银行信用卡交易在短期内下滑,但长期来看,净化交易范围、提升商户质量也是信用卡长久的立业之本。
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本文标题:【多银行发布信用卡禁令(银行禁用客户是因为什么)】
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