含着“金奶嘴”出生的建信基金,走过17年的路途,在权益类基金发展方面仍乏善可陈。
作者 | 肖尧
编辑 | 牛财
建信基金因为背靠建行这棵大树,可以说是含着“金钥匙”出生的。
其诞生在遥远的2005年,17年过去了,在权益类投资方面,似乎依然叼着“奶嘴”长不大。
目前,建行仍然是其基金销售的主渠道。来自中国基金业协会的统计数据,截至2022年一季度末,建行位列公募基金代销机构保有规模第五名。
建行作为建信基金的大股东,持股比例高达65%。
或许因为是银行的“亲儿子”,建信基金明显“固收强,权益弱”。
产品结构严重畸形
截至2022年一季度末,建信基金旗下基金类型中,股票型规模为262亿元,混合型为314亿元、债券型为1109亿元、指数型为219亿元、QDII为1.2亿元,货币型基金高达5410亿元。
货基作为建信基金的重要支柱,占其公募总规模比例高达74%,在各家银行系基金中占比最高。
作为对比,同为银行系的交银施罗德基金,货基只占其公募管理总规模的31%。
根据天天基金网数据,经过17年的发展,截至2022年一季度末,建信基金旗下公募基金产品达237只(A/C份额单独计算),基金经理人数达46人,公募管理规模已达到7160亿元,排名公募市场第13位。
但是,在建信基金庞大的总规模下,最能体现基金公司实力的权益投资居然只占到了四分之一的体量,这样的产品结构显然难言合理。
根据中国基金业协会发布的2022年一季度各项资管情况统计数据,公募基金非货币基金月均规模20强中,最高的是易方达基金,月均管理规模超1万亿,最低的上海东方资管月均规模达2399亿元。
换句话说,虽然建信基金公募管理总规模排名第13位,但非货基规模仅为1750亿元,根本没有进入前20强,是总规模头部基金公司中为数不多的“落伍者”。
不仅如此,天天基金网数据还显示,目前建信基金旗下共有239只公募基金,其中规模在5000万元以下的基金数量达到了65只,占比高达近1/3。
5月12日,建信基金发布公告称,旗下的“建信中证物联网主题ETF”清盘,终止运行。
该基金成立于2021年6月3日,距今刚满1年时间,成立之初规模为3.48亿元,而终止时规模仅0.2亿元。
权益产品业绩堪忧
导致建信基金权益投资增长乏力的主要原因,首推其乏善可陈的投资业绩。
根据公开信息,今年初至5月31日,建信基金旗下有可比数据的53只股票型基金(各类份额分开计算)收益率均为负值,其中14只产品跌幅超过20%。
混合型基金的情况也大体如此,仅以建信丰裕多策略混合(LOF)为例,截至5月31日,该基金今年以来收益率为-23.05%,同类排名为“1692 | 2069”;近1年收益为-30.08%,同类排名为“1842 | 1974”。
截至2022年3月31日,该产品规模已缩水至0.47亿元。在天天基金网的基金吧中,不少投资者对此表达了不满。
多数基金业绩欠佳的背后,反映的是人才匮乏的现状。
姜峰和陶灿是建信基金权益投资方面的老将了,二人在建信基金担任基金经理均已超过10年。
然而,同那些明星基金经理、网红基金经理相比,姜峰和陶灿无论是投资业绩还是知名度都明显偏弱。
公开数据显示,截至2022年一季度末,姜峰管理5只基金,总规模仅为28.47亿元,历史最佳回报为447%;陶灿管理10只基金,总规模为154.58亿元,历史最佳回报为389%。
但是,自2022年以来,二人所管理的基金业绩遭遇“滑铁卢”,多只基金跌幅一度超过20%。
2022年1月,姜峰管理的建信健康惠民混合设立了C份额,规模仅0.09亿元。在125天时间里,跌幅已达13.37%。
姜锋目前正在管理的另一只基金——建信科技创新3年封闭混合,截至6月9日,其近1年收益为-16.41%(同类平均为- 6.54%),同类排名为“1494 | 1972”;近2年收益为13.22%(同类平均为23.74%),同类排名为“1298|1842”。
建信基金权益投资增长乏力的另一个原因,与公司错失牛市发展机遇有关。
根据天天基金网显示的数据,建信基金股票型基金规模的明显增长大概是始于2021年3月,在大概一年的时间里,其规模从161亿元增长至262亿元,增幅达到了62%。
作为对比,从2020年3月到2021年3月,在同样长的时间周期里,其规模仅增长了不足13%。
再往前推,从2019年3月到2020年3月,其规模反而缩水了8%。
而本轮结构性行情早已始自2018年10月,说明建信基金并没有很好地把握市场良机。
从市场股票型基金总规模图上,很容易发现,股票型基金的规模增长和股市行情冷暖正相关。而且,最迟在2019年9月,这一数据就开始了大幅攀升。
显然,当市场中多数基金公司紧紧抓住牛市良机大干快上时,建信在权益类基金上落伍了。
高层更替有否转机
5月13日,建信基金发布公告称,原公司董事长孙志晨因股东安排,已于5月11日卸任董事长职务,目前董事长一职由建信基金总裁张军红代任。同时,建信基金副总裁马勇也因股东安排离任。
公开资料显示,孙志晨1985年获东北财经大学经济学学士学位,2006年获长江商学院EMBA。历任建行筹资部证券处副处长,中国建行筹资部、零售业务部证券处处长,建行个人银行业务部副总经理。
2005年,孙志晨亲身参与创办建信基金,并成为公司的初创总经理,在任时间超过12年。2018年4月孙志晨接替许会斌升任建信基金董事长,并由张军红接任公司总裁。
孙志晨总共在建信基金高位任职达17年之久,是业内为数不多的任职超过15年的公募基金掌门人。
都说老马识途,建信基金从无到有17年来,孙志晨不能说不努力。但是,与同属银行系的招商、工银瑞信、交银施罗德、中银基金相比,建信基金非货币基金规模已明显落后。
另有媒体报道称,建行广东省分行行长刘军或将接任建信基金董事长一职。公开资料显示,刘军曾长期在建行广东省的分支机构任职,历任建行东莞市分行行长、广东省分行行长助理、广东省分行副行长、深圳市分行行长、广东省分行行长等职。
对于此消息真伪,以及建信基金未来如何解决产品结构失衡,如何早日在“断奶”情况下也能更好地长大等诸多问题,牛耳财经联系建信基金寻求答案,但未获置评。
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