警惕网络洗钱陷阱,增强反洗钱意识宣传总结（警惕网络洗钱陷阱,增强反洗钱意识的措施）

随着社会的发展和信息技术的进步，互联网大大便利了人们的生活，但同时不法分子也利用网络从事各类违法犯罪活动。近年来，公安机关破获的网络洗钱案例警示我们，对网络信息要仔细甄别，保持警惕，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账，不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。

电信网络诈骗的含义

“电信诈骗”是指违法犯罪分子利用手机短信、电话、传真和互联网等通讯工具，假冒国家机关、公司、医院、朋友等名义，谎称被骗人中奖、退税、家人意外受伤、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投资分红等情况，骗取受害人信任后，叫其将钱汇入到指定银行卡账户的一种诈骗活动。

电信网络诈骗的常见形式

1.冒充“公检法”诈骗

诈骗分子利用非法渠道获取受害人的姓名、电话等个人身份信息，假冒公安、法院、检察院等国家机关名义，以涉嫌各种违法犯罪为由，要求受害人提供账户核查资金或将资金转入所谓“安全账户”，从而达到诈骗目的。

2.网络贷款诈骗

诈骗分子通过贷款网站、APP，发布“无抵押”、“无担保”等贷款信息，以办理大额低息贷款为饵，通过收取受害人中介费、预付利息、保证金等方式实施诈骗。

3.兼职刷单返利诈骗

诈骗分子先是通过网页、招聘平台、微信群等渠道发布兼职信息，承诺在交易后立即返还购物费用并给与相应提成。刷前几单时，诈骗分子会支付小额报酬让受害人尝到甜头。随着刷单交易额变大，诈骗分子会以各种理由拒不返款。

4.冒充熟人或领导电话诈骗

犯罪分子冒充熟人或领导主动添加受害人电话或微信，通过非法渠道获取的信息骗取信任并提出转账、借钱、请客请要求，骗取受害人钱财。

5.“杀猪盘”诈骗

诈骗分子在社交平台伪装成成功人士，通过婚恋平台、社交软件等方式寻找潜在受害人，将自己包装成具有魅力的成功人士，通过聊天发展感情取得信任，确认男女朋友、婚恋等亲密关系后，诈骗分子就会不经意间介绍自己的“成功经历”，引起受害人的好奇心，进而将受害人引入诈骗团伙所搭建的虚假投资平台或赌博平台进行投资充值，投入大量资金后，发现无法进行提现，或在投注过程中，全部输掉。

6.虚假投资理财诈骗

诈骗分子通过网络发布推广股票、期货等投资理财信息，鼓吹自己能准确预测股票、期货等的涨跌，通过将受害人拉入微信群聊、直播课等方式，以有内幕消息、掌握漏洞等谎言取得受害人信任，后将受害人导流到虚假网站、APP投资软件，获得小额回报，取得信任后，诱导受害人加大投入，诈骗分子可以在后台实时操纵行情，伪造交易记录，骗取受害人大量资金。

防范“电信网络诈骗和洗钱”的技巧

1.选择安全可靠的金融机构。

2.坚持账户实名制，不要出租或出借自己的账户和身份证件。

3.不要用自己的账户替他人提现。

4.保护个人信息安全，不轻易向他人透露个人身份信息、账户信息、支付信息等。

5.如果不慎遭遇电信网络诈骗，要保留微信、QQ、短信等往来信息，以及ATM、网银、支付宝转账等转账凭证和信息，便于警方锁定犯罪嫌疑人。

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