01 什么是定制型基金
银行是基金发行的重要渠道,以往新基金为了扩大规模,销售渠道会尽可能多、资金募集时间会尽可能拉长(一般至少1-2周)。
但是这两年来,随着理财收益的下滑和股市的火爆,银行理财和存款搬家的速度加快,银行为了稳住客户,与一些基金公司深度绑定,推出了独家销售的“定制型基金”。
还有的大型券商为了做大财富管理业务,也选择了独家销售定制基金的模式。
当然,“定制基金”这个概念一直没有公开,基金公司没有公开承认存在“定制基金”,也只是在银行对客户宣传的口径中偶尔可以找到“定制基金”的说法。
有时候比较火爆的基金,比如东方红系列,只对银行的大客户少量开放,如果能抢到基本等于赚到。
02 怎么发现“定制基金”的“隐藏菜单”?
我通过大数据筛选了2020年以来成立的3632只基金,一般来说销售期小于5天的,同时募集规模大于10亿元的,基本可认定为“”定制基金”。
在筛选出的定制基金里,挑选出了今年累计回报跑赢大盘(今年来上证综指上涨6.5%)的基金,并进行了排名。
从基金公司口径看,国泰、富国、广发等基金公司定制基金规模排名靠前;国泰、易方达、嘉实等定制基金数量排名靠前。基金公司之中以老牌基金公司居多,体现了这些基金公司优秀的资产管理能力。华泰柏瑞、华商等则是最近几年兴起的基金公司新秀,表现亮眼。
标红字的基金公司,是募集规模和成立基金数量均排名前10的。
从定制基金的发起方渠道来看,排名前10的基本全是国有大型和股份制银行,还有2家头部证券公司。工商银行从销售规模、销售定制基金数量两项指标均排名第一,体现了“宇宙行”在银行业绝对的领先地位,在零售和财富管理方面也是业界翘楚。
定制基金销售规模、数量排名第2-4位的顺序一样,都是招商银行、中国银行和交通银行。招商银行作为“零售之王”紧随宇宙行其后,中国银行基金销售规模与招商银行差距不大。
排名第4的交通银行基金销售规模则与前3位不在一个级别,还有很大潜力。
下面是定制基金中回报收益排名靠前的,分别按今年以来回报和近1年以来收益(截至2021年9月10日)选择排名前10的基金。部分基金成立时间不足1年没有相应数据。
从具体的基金表现来分析,今年以来光伏、新能源车等概念股受市场追捧,因此投资相关板块的基金获得了不错的收益。
长期来看,精选个股的策略型基金、盯住指数的ETF基金可以获得较好的回报。
如果有机会,一定要买银行定制款基金,抓住一个稳妥的赚钱机会。
@投行魔方
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本文标题:【银行定制基金是什么意思(银行的基金定投怎么收手续费)】
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